票據貼現是指銀行承兌匯票的持票人在匯票到期日前，為了取得資金，貼付一定利息將票據權利轉讓給銀行的票據行為，是持票人向銀行融通資金的一種方式。該行為可以讓緩解公司貨幣資金不足的情況，也可盤活票據資金、提升票據價值。

       近日，公司需支付第二季度利息、電費等費用，且需用現金支付。因貨幣資金不足，需進行票據貼現。根據集團公司資金管理規定，承兌匯票貼現業務須在集團內部財務公司辦理，但是在外部銀行利率比財務公司低的情況下可以選擇在外部銀行辦理。公司一直以來都與各大銀行保持著優良的銀企關系，本著“降本增效”的原則，財務資產部積極與集團財務公司、公司基本戶開戶銀行（中國銀行神木市支行）、浙商銀行西安太白路支行進行溝通，了解各大銀行票據貼現利率。以提高效益、降低成本為出發點，多方比較后選擇在中行貼現，貼現利率為1.70%，經公司財務總監與中行進一步溝通后，利率下降4個BP，最終降為1.66%。

       該舉措，可降低財務費用約0.31萬元。接下來，財務資產部將充分結合工作實際，圍繞降本增效，開拓思維，狠抓落實，從大處著眼、小處著手，營造部門全員參與、人人行動創效益的良好氛圍。